In 30-45 Minuten eine personalisierte Beratungsnotiz erstellen, die 2-3 Stunden zum Schreiben dauern würde.
Die Beratungsnotiz dokumentiert die Empfehlungen des Vermögensberaters. Sie muss personalisiert, begründet, MIF II-konform und im Konfliktfall verteidigbar sein. KI ermöglicht es, die Produktion stark zu beschleunigen und gleichzeitig die Argumentationsqualität zu verbessern. Dieser Leitfaden präsentiert den konformen Workflow.
Schritt-für-Schritt-Workflow
1
Ziel und Kundenprofil eingrenzen
Vor dem Schreiben: Risikoprofil, Anlagehorizont, Ziele (Kapitalaufbau, Ertrag, Vermögensübertragung), Finanzkompetenz, Beschränkungen. Das ist der Rahmen für MIF II-Adäquanz.
2
Empfehlung strukturieren
KI die Struktur erstellen lassen: Istsituation, Empfehlung, Begründung mit Zahlen, Vorteile, Risiken, verworfene Alternativen. Standardformat für alle Kabinette.
3
MIF II-Adäquanz nachweisen
Für jede Empfehlung: Adäquanz zum Kundenprofil, Kompetenz, Finanzkapazität belegen. Das ist die Verteidigung im Konfliktfall.
4
Effekte und Risiken beziffern
Zahlenbasierte Simulationen: erwartete Rendite, Besteuerung, Gebühren, Kapitalverlustrisiko. Immer in Spannen mit expliziten Annahmen.
5
Validieren und signieren lassen
Notiz von Manager geprüft, von Kunde nach Erklärung signiert. Gesamte Kette (Notiz, Signatur, Prompts) für Transparenz aufbewahren.
Kopierbare Prompts
Strukturierte Beratungsnotiz
Du bist Senior-Vermögensberater. Für diesen Kunden:nn**Risikoprofil**: [KONSERVATIV / AUSGEWOGEN / DYNAMISCH]n**Anlagehorizont**: [ZEITRAUM]n**Ziele**: [LISTE]n**Sparfähigkeit**: [MONATLICHER BETRAG]n**Vermögen**: [ÜBERSICHT]n**Geplante Empfehlung**: [BESCHREIBUNG]nnErstelle eine strukturierte Beratungsnotiz:n1. **Zusammenfassung**: Situation und identifizierter Bedarfn2. **Empfehlung**: genaue Beschreibung (Produkt, Betrag, Dauer)n3. **MIF II-Adäquanzbegründung**: warum zum Profil passendn4. **Erwartete Vorteile**: beziffert (Rendite, Besteuerung, Vermögensübertragung)n5. **Risiken**: Art, Wahrscheinlichkeit, Ausmaßn6. **Gebühren**: Kauf, Verwaltung, Verkauf, Marktvergleichn7. **Verworfene Alternativen**: 2-3 überprüfte Optionen und Gründen8. **Umsetzung**: Schritte, Zeitplan, zu signierende DokumentennTon: neutral, sachlich, verständlich. Kennzeichne [ZU PRÜFEN] alle unsicheren Daten.
Verkaufsargumentarium
Für diese Empfehlung:nn[EMPFEHLUNG]nnFür diesen Kunden:n[PROFIL]nnErstelle ein Präsentations-Argumentarium:n1. **Eröffnungshaken**: 1 markante Zahl oder Idee, die Aufmerksamkeit wecktn2. **Istsituation**: was nicht funktioniert / verbessert werden könnten3. **Vorgeschlagene Lösung**: klare Beschreibung in 3 Punktenn4. **Konkrete Vorteile**: 3 Vorteile speziell für diesen Kundenn5. **Risiken**: Transparenz über Risiken (niemals minimieren)n6. **Antizipierte Einwände**: 3 wahrscheinliche Einwände + Antwortenn7. **Entscheidung**: was muss heute validiert werden, was wird wann umgesetztnnZiel: 15-minütige mündliche Präsentation im Gespräch.
Vereinfachung für Laien
Vereinfache diese technische Notiz:nn[NOTIZ]nnFür einen Kunden mit geringen Finanzkenntnissen:n- Kein Jargon (Versicherungsprodukte, Fonds) ohne Definitionn- Zugängliche Metapher wenn sinnvolln- Konkrete, verständliche Beispielen- Konkrete Maßnahmen- Maximum 250 WörternnBehalte die Qualität, vereinfache die Form.
Empfohlene Tools
Claude AI
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Assistant conversationnel d’Anthropic axé sécurité et contexte long. Excellent pour rédaction, analyse, résumés, code et agents. Interface claire, bons résultats en français.
Warum : Le plus précis pour les notes structurées et la formulation MIF II conforme.
